I Denne Artikel:

Banken Secrecy Act (BSA) blev vedtaget i 1970 for at hjælpe de føderale myndigheder med at afdække og forhindre hvidvaskning af penge. Handlingen kræver, at bankerne rapporterer om visse transaktioner, og kravet er ikke begrænset til traditionelle banker. Mæglerfirmaer, kasinoer, virksomheder, der udsteder og kontanter postanvisninger og forhandlere i ædle metaller og smykker er alle underlagt de samme krav.

Lån officer med kunder

En bankmand og hendes klienter.

Sporing af store kontanttransaktioner

Hvis en bank opdager, at en kunde har foretaget en kontant transaktion på mere end $ 10.000 på en enkelt dag, er det påkrævet at indgive en valuta-transaktionsrapport (CTR) hos IRS inden for 15 dage. Hvis en kunde har foretaget flere transaktioner på i alt $ 10.000, skal banken indstille en klikfrekvens. Transaktionerne kan være i flere konti - kontrol, besparelser, IRA eller lån. IRS definerer kontanter som valuta, postanvisninger, bankudkast, cashiers checks og rejsende checks. Personlige og forretningskontroller betragtes ikke som kontanter. Hvis en bank mistænker mistænkelig aktivitet, der involverer så lidt som $ 5.000 kontant, er det påkrævet at indsende en CTR. Nogle bankkunder er fritaget. Detail- og kommercielle virksomheder, der rutinemæssigt deponerer og hæver penge til deres forretningsbehov, rapporteres ikke, selvom de skal ansøge om fritagelsen årligt.


Video: Alan Siegel: Let's simplify legal jargon!