I Denne Artikel:

I finanssektoren beskriver begrebet fiduciary ansvar forholdet mellem to parter, hvor man styrer den anden parts aktiver. I dette forhold har fiduciaryen pligt til at handle i forbrugernes eller virksomhedens bedste interesse til enhver tid.

Forretningsfolk Beregner Finans

Mand og kvinde går over papirarbejde på skrivebordet

Fiduciary Oversigt

En fiduciary er en person, der har juridisk ansvar for at styre andres penge. I finansbranchen virker det ret ligetil, men det kan være forvirrende. Selvom en rådgiver måske ikke har en betegnelse, der klart gør ham til en fiduciary, såsom en Registreret Investeringsrådgiver, kan enhver rådgiver, der handler i stand til at tilbyde konsekvent og omfattende investeringsrådgivning, betragtes som en fiduciary. En rådgiver eller agent i finansbranchen, der simpelthen sælger produkter uden rådgivning, har ikke noget ansvar.

Fiduciary ansvar

De med ansvarlig ansvar er i stand til at styre andres investeringer. Som følge heraf er en rådgiver ansvarlig for at finde ud af, om en potentiel kunde er egnet til en bestemt investering. Hvis en klient ikke opfylder kravene til egnethed, er det op til fiduciary at informere klienten.

Rådgivere uden fiduciary ansvar

Ikke alle i den finansielle servicesektor har et fiduciært ansvar for en kunde. For eksempel har mæglere måske ikke noget ansvar. Fiduciaries organiserer, design, implementere og overvåge planer. Hvis din rådgiver ikke fungerer i denne egenskab, ville det være svært at beskrive rådgiveren som handlende i fiduciary kapacitet.

De fem pligter af fiduciary ansvar

E.F. Moody opregner fem pligter af fiduciary ansvar. Disse opgaver er: yderste omhu, integritet, fuld åbenhed, loyalitet og god tro. En fiduciary bør altid handle i kundens bedste interesse. Manglende at gøre det betyder, at rådgiveren ikke har opfyldt rollen som fiduciary. Fiduciary ansvar betyder, at alle relevante oplysninger skal meddeles kunden. Det er op til et fiduciary at med rimelighed undersøge, undersøge og afsløre alle væsentlige fakta.

Fiduciære Etiske Standarder

Rådgivere, der handler i faderansvar, holdes til stærke etiske standarder. En rådgivers handlinger bestemmer, hvorvidt han handler som fiduciary for en klient eller ej. Hvis du er i tvivl om, hvorvidt en rådgiver har et fiduciary ansvar, skal du spørge ham. Det er bedst at være informeret og forstå ansvarsniveauet, som en rådgiver har, når du arbejder med dig.


Video: The Groucho Marx Show: American Television Quiz Show - Hand / Head / House Episodes