I Denne Artikel:

Pensionsregnskaber er designet til at supplere føderale indkomstkilder såsom social sikring, når du når pensionsalderen. Internal Revenue Service anser 59 1/2 år som pensionsalderen. Du kan når som helst lukke en pensionskonto, bare vær opmærksom på eventuelle skatteforpligtelser eller kontobetalinger for at gøre det. Mens du ikke har brug for nogen særlig grund til at lukke en pensionskonto til enhver tid, er der nogle grunde til at fritage dig for straffe.

Trin

Ring til pensionskontoansvarlig eller planadministrator. Procedurerne er de samme for en IRA, 401k, 403b eller enhver anden kvalificeret pensionsplan. Anmod om en distributionsformular.

Trin

Udfyld distributionsformularen fuldstændigt for en "100 procent" distribution. Planholderen vil have din fødselsdato på rekord og vil automatisk tilbageholde 20 procent på udlodninger inden en alder af 59 1/2, medmindre du angiver på det formular, du kvalificerer dig for en modgangsdistribution, betaler collegeudgifter eller bruger op til $ 10.000 for en hjem køb eller lukning omkostninger.

Trin

Tilmeld formularen og send den til depotbanken på adressen angivet på blanketten. Vent en til to uger for at modtage din check.

Trin

Få 1099-R i januar i året efter din distribution. Bekræft, at det distribuerede beløb er korrekt, og at fordelingen er korrekt kodet. Normale uddelinger taget efter alder 59 1/2 har kode 7 i boks 2. Koder 1 og 2 refererer til tidlige uddelinger, den første uden ukendt undtagelse, og den anden med en kendt undtagelse (såsom udfordringer for at forhindre afskærmning).

Trin

Indberette den skattepligtige indkomst, der er opført i 1099-R på linje 15a i IRS-formularen 1040, når du indgiver dine skatter til korrekt indkomstopgørelse.


Video: PFA: Sådan kan det franske valg påvirke din pension