I Denne Artikel:

Der har været mange ændringer og hensættelser, der påvirker skattebeholdninger og bidrag til pensionsordninger siden underskrivelsen af ​​pensionsbeskyttelsesloven i 2006. Skat beregnes på pension med det, der kaldes forenklingsmetoden. Denne formel beregner en skatteydernes omkostningsgrundlag for hver månedlig pensionsbetaling ved beregning af pensionsskat. Den forenklede metode tager højde for antallet af betalinger baseret på skatteyderens alder og pensions startdato. (se reference 1)

Sådan beregnes skat på en pension: skat

Brug den forenklede metode til at beregne pensionsafgiften.

Trin

Få et forenklet metodeark med instruktioner til beregning af den skattepligtige del af din pension. Dette regneark beregner pensionsskatten for det aktuelle skatteår og kan findes i 1040 eller 1040A skattereddel. Du kan anmode om en 1040 eller 1040A selvangivelse fra IRS, afhente dem på postkontoret, eller find en udskrivbar version online for at hjælpe med at beregne størrelsen af ​​den beskattes skyldige pension. Mens begge former tillader indtægter fra aldersplaner såvel som lønninger, er hovedforskellen mellem 1040 lang form og 1040 A formularen i 1040 du specificerer dine fradrag, og i 1040 A gør du det ikke.

Trin

Beregn det samlede beløb i dollar, der er indbetalt i din pensionsordning for indeværende skatteår. For at bestemme din pensionsplan koster du det månedlige pensionsbeløb med antallet af betalinger, du har foretaget i det foregående år, der er skattepligtige.

Trin

Beregn det samlede antal betalinger baseret på din alder på det tidspunkt, hvor du begyndte at betale ind i pensionsfonden. Find dit bestemte aldersforhold divider nummer i aldersforhold tabellen findes i regnearket for forenklet metode. Dette er det tal, der repræsenterer antallet af betalinger, der skal bruges i din formel. Se afsnittet Forenklet metodeark i dine 1040- eller 1040A-returformuleringer for at finde aldersbordet for at finde dit specifikke antal betalingsmåneder. Dette nummer er specifikt for din alder på den dato, hvor du startede din plan.

Trin

Opdel din planomkostning med antallet af betalinger, der findes i aldersbordet, og multiplicer det antal ved de antal betalingsmåneder, der er foretaget i skatteåret. Træk alle skattebeløb, der er inddrevet i indeværende skatteår, fra dette nummer, hvis det er relevant. Derefter trække dit endelige beløb fra det samlede beløb, der er indbetalt til pensionsplanen, til din find dit skattepligtige beløb. Hele formlen er som følger: skatteydernes basisbeløb divideret med antallet af månedlige betalinger er lig med den månedlige skattefri del.


Video: Pension på tre minutter!