I Denne Artikel:

Pensionsindtægter kan omfatte en række kilder som socialsikringsydelser, forsikringskontrakter, livrenter, pensionering eller fortjenesteplaner og IRA'er. De fleste mennesker tror, ​​at der er ringe mulighed for at vælge, hvordan de beskattes, når de begynder at bidrage til en bestemt pensionsplan. Men det er ikke tilfældet.

Gift par sidder på lakefront bænk

Effektiv pensionsplanlægning vil altid betyde en lysere økonomisk fremtid.

Valg til tilbageholdende skat fra pensionsindkomst

Kvinde med amerikansk valuta (fokus på valuta)

At tilbageholde eller ikke tilbageholde, det er spørgsmålet.

Skatteyderne er ikke altid klar over, at de kan anmode om, at den føderale indkomstskat holdes tilbage fra deres pensionsindkomst ved at indgive blanket W-4P, tilbageholdelsesbevis for pension eller annuitetsbetalinger. Denne formular er sendt til betaleren. I de fleste tilfælde er betaleren det firma, du arbejdede inden pensionering. For at anmode om tilbageholdelse af sociale ydelser skal du udfylde formular W-4V, frivillig tilbageholdelsesanmodning. Denne formular er sendt til Social Security Administration. Begge former kan findes ved at gå til IRS hjemmeside på irs.gov og skrive navnet på formularen i søgefeltet.

Formular W-4P, tilbageholdelsesbevis for pension eller annuitetsbetalinger

Skatteydere bruger Form W-4P til at oplyse betalere, hvor meget føderal indkomstskat, hvis nogen, de ønsker tilbageholdt fra betalinger. Færdiggør afsnittet "Personal allowances Worksheet", inden du går videre til linjer 1 til 3 i formularen. Fortsæt videre til "Deductions and Adjustments Worksheet", hvis du planlægger at give specificerede fradrag eller kræve visse kreditter eller indkomstjusteringer. Udfyld kun "Multiple Pensions / Mere-End-One-Income Worksheet", hvis du bliver ledt derfra fra afsnit G i "Personal Allowances Worksheet." Generelt gælder den føderale indkomstskathold for den afgiftspligtige del af betalinger, der er foretaget af aktiebonuser, pensioner, visse udskudte erstatningsplaner, fortjeneste og annuiteter. fra individuelle pensionsregnskaber og fra kommercielle annuiteter.

Sådan beregnes tilbageholdelse fra en pension eller livrente

For at beregne tilbageholdenhed fra en periodisk udbetaling af en pension eller livrente, følg de samme trin, som du ville bruge til at finde ud af at holde fra løn. For at indikere, at du ønsker at tilbageholde føderal indkomstskat, angiv antallet af tilbageholdelsesgodtgørelser på linje 2 i Form W-4P og kryds i feltet, der korrekt angiver din civilstand. Du kan vælge ikke at have føderal indkomstskat tilbageholdt fra betalinger ved at bruge linje 1 i Form W-4P.

Formular W-4V, Frivillig tilbageholdelsesanmodning

Skatteydere kan finde det mere hensigtsmæssigt at frivilligt have tilbageholdt føderal indkomstskat, snarere end at foretage kvartalsvis skønnede skattebetalinger. Formular W-4V kan bruges til at nå dette mål, hvis du modtager følgende pensionsrelaterede offentlige betalinger: Socialsikringsydelser eller Social Security tilsvarende Tier 1-pensioner. Send et udfyldt blanket W-4V til dit lokale kontor for social sikringsadministration, hvis du er tilbageholdende med sociale sikringsydelser. Udfyld de relevante personlige oplysninger, hvor det ønskes. Linje 6 vil give dig en mulighed for at angive, hvilken føderal indkomstskat du vil holde tilbage og beløbet. Du bliver derefter bedt om at underskrive og afslutte formularen.

Sådan modtager du skattehjælp

For en mere detaljeret forklaring af disse formularer og eventuelle yderligere spørgsmål, du måtte have, opfordres du til at besøge siden Hjælp til interne indtægtsservice (se Ressourcer). Hvis dit skatteproblem ikke kan håndteres online eller via telefon, og du vil have skat til ansigt til ansigt, har skatteydere altid mulighed for at besøge IRS-skatteydernes assistancecentre.


Video: Annette Thomsen, social og sundhedsassistent