I Denne Artikel:

Beregning af overskydende afkast involverer beregning af, hvor mange penge du har foretaget på dine specifikke investeringer ud over det, du ville have gjort, hvis du investerede i en risikofri investering som en garanteret statsobligation. Investorer kan følge en bestemt formel for at finde ud af forskellen mellem et aktivs afkast og den risikoløse afkast.

Sådan beregnes overskydende returneringer: beregnes

Trin

Indsamle oplysninger om renten på garanterede risikofrie statsobligationer. Websider som Yahoo Finance tilbyder klare, tilgængelige oplysninger om den garanterede afkast på 10- eller 30-årige amerikanske statsobligationer.

Trin

Indsamle oplysninger om din børsportefølje i samme tidsperiode. Dette kan involvere enten at logge ind på din internetporteføljeforvalter eller kontakte din mægler. Du vil gerne vide værdien af ​​din portefølje i begyndelsen af ​​tidsperioden og værdien af ​​din portefølje i slutningen af ​​tidsperioden.

Trin

Beregn den procentvise vækstrate for din portefølje over den angivne tidsperiode. For eksempel, hvis værdien af ​​din portefølje var 1.000, og nu er det 1.500, er din vækstrate (1.500 / 1.000) - 1 x 100 procent = 50 procent.

Trin

Subtrahere den garanterede afkast på den risikofrie obligation fra din børsportefølje. For eksempel, hvis den risikofrie obligation betaler 7,33 procent, og din portefølje voksede med 8,33 procent, beregnes 8,33 procent minus 7,33 procent.

Trin

Identificer dit overskydende afkast. I ovenstående tilfælde er dit overskydende udbytte 1 procent. Det betyder, at din portefølje betalte dig 1 procent mere, end du ville have tjent, hvis du havde investeret i en risikofri obligation.


Video: Thomas Uhrskov på Skeikampen