I Denne Artikel:

Enhver, der ønsker at sælge værdipapirer i USA, skal bestå af den serie 7-værdipapirundersøgelse, der administreres af Financial Regulatory Authority (FINRA), tidligere National Securities Dealers (NASD). De, der bestiller denne eksamen, er berettiget til at blive en registreret repræsentant for mæglerforhandlere i USA. Hvis en Serie 7-mægler falder i hårde tider, skal han overveje muligheden for at få sin licens tilbagekaldt, før han erklærer konkurs.

Hvordan påvirker konkurs min serie 7-licens?: serie

Konkurs kan sætte bremsen på indsamlingsaktioner.

Erklærer konkurs

At afklare kapitel 7 eller 13 konkurs er normalt det sidste skridt for dem, der falder i restance økonomisk og ikke kan betale deres gæld. Konkurs ophører automatisk med indsamlingsforanstaltninger, herunder løngarantier og retssager, men det er ikke altid ønskeligt. Finansielle rådgivere, mæglere og konsulenter kan få deres licenser tilbagekaldt eller begrænset. Konkurs forbliver på din kredit rapport i op til 10 år, som normalt forhindrer dig i at erhverve ekstra kredit.

FINRA

Ifølge Finanslovgivningslovgivningen (FINRA) er § III, afdeling 4, konkursbehandling ikke en begivenhed, der ville diskvalificere en person fra at være tilknyttet et FINRA-medlemsfirma. FINRA er den største uafhængige regulator for værdipapirvirksomheder, der opererer i USA. Dens mål er at beskytte investorer ved at sikre, at værdipapirindustrien fungerer retfærdigt og ærligt. FINRA fører tilsyn med over 631.110 registrerede værdipapirrepræsentanter.

State Bankruptcy Laws Varighed

Konkurslovgivningen varierer fra stat til stat. Nogle stater er mere restriktive end andre. Ifølge advokater Worwag og Malysz i Des Plains, Illinois, da alle enkeltpersoner har ret til konkursbehandling, bør professionelle licenser, som f.eks. De, der er indehavere af CPA'er, ejendomsmæglere og medicinske og juridiske fagfolk, ikke påvirkes af en konkursbehandling. Kun personer, der har fået tilladelse til at give økonomisk rådgivning, kan nægtes fornyelsen af ​​licens i Illinois.

I slutningen er det firmaets beslutning, der tæller

I slutningen af ​​dagen er det op til det enkelte mæglerhus eller investeringsselskab at afgøre, om en mægler med en kap. 7 konkurs er et aktiv for virksomheden, eller om situationen placerer virksomhedens integritet.


Video: