I Denne Artikel:

Pensioner i New York State beskattes forskelligt fra andre indtægtskilder. New York behandler denne indkomst som skattefri i nogle tilfælde og kun delvis fritaget i andre tilfælde. At vide, hvornår du får en fordel, hjælper dig med at bestemme, hvad du skylder. Dette er vigtigt, da ikke betaling af din New York-stat skat kan resultere i betydelige og alvorlige sanktioner.

Statslige pensioner

Regeringens pensioner omfatter socialsikringsindtægter, militære ydelser, civilretlige pensioner og New York statslige og kommunale pensionsordninger. Disse planer er alle fritaget for indkomstskat i New York. Denne fordel strækker sig til brandmænd, politibetjente, lærere og korrigeringsofficerer. Hvis du er ægtefælle til en regeringsmedarbejder eller en tidligere ægtefælle, der modtager penge fra din tidligere ægtefælles pensionering som følge af en indenlandske forholdsordre, er indkomsten fra denne retsorden også fritaget for indkomstskat i det omfang, den er medtaget i din føderale selvangivelse.

Private pensioner

Private pensioner omfatter alle private virksomhedspensioner og kvalificeret livrenteindkomst. Dette omfatter også alle uden statslige pensioner. Fritagelsen for disse indkomstkilder er $ 20.000. Det betyder, at den første $ 20.000 indkomst, du modtager, ikke er inkluderet i din statslige selvangivelse. Imidlertid er eventuelle penge, der overstiger dette beløb, inkluderet på dit afkast og er skattepligtige.

Fordel

Uanset din indtægtskilde giver den delvise eller fulde fritagelse dig flere penge, end du ellers ville have, hvis du slet ikke modtog en fritagelse. Selv med delvis fritagelse kan du modtage al din pensionskat gratis, hvis din pension er en lille.

Betragtning

Undtagelsen i New York-staten omfatter ikke nogen penge fra en privat livrente. Selv om New York giver en fritagelse for kvalificerede livrenter, betyder denne kvalificerede livrente penge fra en livrente inde i en ERISA-kvalificeret plan. Disse planer omfatter 403b planer og annuiteter inde i en IRA. Annuiteter du køber med egne penge uden for kravplaner er ikke udelukket fra beskatning.


Video: