I Denne Artikel:

En stor del af investeringerne kan kategoriseres i to brede aktivklasser: egenkapital og rente. Aktieinvesteringer kan stort set ligestilles med aktier og aktiemarkedet, mens fastforrentede investeringer er obligationer, cd'er og andre rentebærende værdipapirer. Investorer bør overveje deres egne mål og risikotolerance ved tildeling af investeringer mellem egenkapital og fastforrentede værdipapirer.

Forretningsmand viser diagram på en finansiel rapport med pen

Aktier og obligationer tilbyder forskellige investeringsegenskaber.

Sammenligning

Egenkapitalinvestering kaldes også ejerskabsinvestering. Køb af aktier i et selskab giver investoren en ejerposition i det pågældende selskab. Aktiens værdier varierer med selskabets økonomiske formuer og påvirkes også af udviklingen i det samlede aktiemarked. Aktieinvesteringer kan variere fra stabile, blue chip-virksomheder til spekulative problemer inden for lægemidler, teknologi, minedrift eller andre sektorer. Aktiemarkedet kan have perioder hvor priserne stiger betydeligt og andre hvor værdier falder. De langsigtede afkast for aktier overstiger typisk de af fastforrentede investeringer.

Fastforrentede investeringer er som regel gældsinstrumenter. Regeringer og virksomheder låne penge ved at udstede obligationer. Obligationer betaler en fast rente pr. År og returnerer hovedstolen ved forfaldstidspunktet. Obligationer kan have løbetider fra 30 dage til 30 eller flere år. Amerikanske statsobligationer anses for at være den sikreste investering, der er til rådighed, mens high yield-uønskede obligationer har betydelig risiko for, at udstederen ikke betaler renter eller tilbagebetales hovedstol.

Overvejelser

Den stærke afkast af aktier i et stigende marked er attraktivt, men en investor skal kunne klare de tidspunkter, hvor markedet er faldende. Risikoen i en børsportefølje kan justeres ved at diversificere gennem flere aktiebeholdninger eller fonde. Aktiemarkedsinvesteringer involverer masser af forskning eller ved hjælp af professionel ledelse gennem en finansiel rådgiver eller fond.

Investeringer i faste investeringer skal vurderes på udstederens kreditkvalitet, tid indtil obligationen modnes og renten til forfaldstidspunktet - det årlige afkast, hvis det holdes til forfaldstidspunktet - inden der vælges specifikke emner for investering. Obligationer kan være sværere at sælge, og stigende markedsrenter vil medføre, at markedsprisen på obligationer falder. En stigeobligationsstrategi - en portefølje af obligationer, der modnes med forskellige mellemrum - eller at købe en fastforeningsfond giver mulighed for mere likviditet og diversificering.

New York Times rapporterer nøglen til succesfuld investering er en afbalanceret portefølje af egenkapital- og renteindtægter. Aktivtildelingen bør tilpasses efter fast tidsplan, automatisk salg af aktiver, når priserne er høje og køber, når de er lave.


Video: Jacqueline Novogratz: Tackling poverty with