I Denne Artikel:

Porteføllerisiko er muligheden for, at en investeringsportefølje ikke kan nå sine mål. Der er en række faktorer, som bidrager til porteføljens risiko, og mens du er i stand til at minimere dem, vil du aldrig kunne eliminere dem fuldt ud.

mand hånd med forretningsrapport

En nærbillede af en mand, der bruger en lommeregner, mens man ser på finansielle dokumenter.

Systemisk risiko

Systemrisk, en risikofaktor, du aldrig kan eliminere, bidrager til porteføljens risiko. Systemrisiko omfatter risikoen forbundet med rentesatser, recession, krig og politisk ustabilitet, som alle kan have betydelige konsekvenser for virksomheder og deres aktiekurser. Af disse karakterer er disse risikofaktorer noget uforudsigelige. Mens du muligvis kan bestemme den langsigtede renteudvikling, kan du ikke forudsige det beløb, de vil stige eller falde. I de fleste tilfælde vil aktiemarkedet pris i den forventede ændring, længe før den enkelte investor selv anser det.

Usystematisk risiko

Også kendt som specifik risiko, vedrører den risikoen forbundet med at eje aktier i en bestemt virksomhed i din portefølje. Denne risiko kan du kontrollere, eller i det mindste minimere. Da du øger antallet af forskellige virksomheder inden for din portefølje, spredte du væsentligt risikoen på tværs af din portefølje og reducerede dermed den samlede effekt af et underpresteende lager.

Diversificering

Diversificering, eller ikke at sætte alle dine æg i en kurv, er den primære metode til at reducere specifik risiko i din portefølje. Ikke alene har du brug for at eje en række forskellige virksomheder, men du skal også eje virksomheder fra forskellige sektorer. Hvis du investerer alle dine penge i bankbeholdninger, kan du reducere den indflydelse, som en virksomhed får på dine penge, men du har ikke elimineret den effekt, sektoren kan få på dine investeringer.

Mere end bare aktier

En yderligere måde at forbedre porteføljens diversificering på er at investere i andre aktivklasser. Balancerede investeringsforeninger investerer en del af fondens penge på tværs af aktier, obligationer og kortfristede kontante investeringer, såsom statsobligationer. Ved at tilføje disse investeringer, som har en højere grad af sikkerhed og giver indkomst, reducerer du også din porteføljepris.

Forstå din risikotolerance

At have en klar forståelse af din tolerance over for risici er en væsentlig faktor for at nå dine investeringsmål. Det er nemt at køre bølgen på et aktiemarked, der vokser hver dag uden ende i syne, men det er en helt anden historie, når der opstår et nedbrud eller en længere periode af daglige tab. At forstå dit komfortniveau i disse tider hjælper med at fjerne muligheden for at tage en udslæt beslutning på det forkerte tidspunkt.


Video: