I Denne Artikel:

Normalt kan du ikke åbne en fælles bankkonto sammen med en person, der er bosat i et andet land, medmindre denne person kommer til USA for at åbne kontoen. Desuden nægter mange banker at åbne konti for udenlandske statsborgere, selvom alle kontoforkyndere er fysisk til stede i USA. Men nogle store banker gør undtagelser og tillader ikke-hjemmehørende, både i USA og i udlandet, at åbne konti.

Nye konti

For at overholde bestemmelserne i PATRIOT-loven fra 2001 skal banker i USA have skriftlige regler, der beskriver de metoder, som bankmedarbejdere kan bruge til at identificere nye kunder. Bankerne kræver typisk nye kunder til at producere en form for offentliggjort identifikation ved kontoåbning. For at opfylde kravene til skatteregnskaber skal bankerne også få hver kontoens underskrivers socialsikringsnummer. Endelig skal du, når du åbner en konto, underskrive et underskriftskort, der fordobles som en kontoaftale. På grund af statslige kontraktlove skal bankerne underskrive alle kontoforkyndere ved kontoåbning og skal holde underskrift på filen.

Aliens

Mange banker tillader hjemmehørende udlændinge, der har faste adresser i udlandet for at åbne bankkonti med udenlandske pas. Udenlandske statsborgere, der ikke har socialsikringsnumre, kan stadig åbne fælles eller enkelt ejerskabsregnskaber, hvis de udarbejder en W8-skatteformular, som udelukker dem fra at skulle betale skat i USA. Da PATRIOT-loven kræver, at bankerne får hver kontoindehaverens faste adresse, skal banken registrere en kontoindehaveres udenlandske adresse, selvom en kontoindehaver også kan bruge en postboks i USA til postbrug. Udenlandske ejere skal gå til en amerikansk filialplacering for at underskrive et underskriftskort ved kontoåbning.

OFAC

Kontoret for Udenrigsaktiver Kontrol opretholder en liste over nationer, som sanktioner er blevet anlagt af De Forenede Stater. Omfanget af sanktionerne varierer fra nation til nation, men i nogle tilfælde er finansielle institutioner udelukket fra at behandle borgere fra visse nationer. Fra 2011 er der sanktioner i en række lande, der omfatter Cuba, Iran, Nordkorea og Sudan. Overensstemmelsesafdelingen for banken skal gennemgå de seneste OFAC-instruktioner, før der åbnes konti, der involverer borgere fra disse og andre berørte lande. Derudover er visse personer, der tilhører terrorgrupper eller udenlandske politiske organisationer, udelukket fra at åbne konti i USA. Banker modtager regelmæssigt opdaterede lister med navn på disse personer.

Multi-National Banks

Mens amerikanske baserede banker normalt kun åbner konti for udenlandske personer, der kommer til USA, tillader nogle multinationale banker, at folk, der er baseret i udlandet, fungerer som medunderskrivere på fælles konti. Disse banker har oversøiske filialer, og udenlandske statsborgere kan gå til disse steder og give medarbejderne de oplysninger, som banken har brug for. De nøjagtige regler og procedurer varierer fra bank til bank, selv om der på trods af verdensomspændende placeringer ikke findes flere procedurer for at lette sådanne transaktioner.


Video: TV 2 | Alt Det Vi Deler